4 Punkte die Sie bei der Umstellung auf SEPA beachten müssen:

1. Information über die eigenen SEPA-Daten einholen

IBAN und BIC statt Kontonummer und Bankleitzahl

Gläubigeridentifikationsnummer für das Lastschriftverfahren

Die Daten sind selbst zu beschaffen, in Deutschland ist die Bundesbank dafür zuständig

2. Stammdaten umstellen und Kundendaten pflegen

Überprüfen und Überarbeiten der im Datenstamm vorhandenen Kontodaten von Kunden/ Lieferanten

Mandatsreferenz und Datum der -erteilung für das SEPA Lastschriftverfahren ergänzen

Sind die Zahlungsträgerformate bis zum 01.08.2014 nicht auf SEPA umgestellt, müssen gegebenenfalls teure Konvertierungsservices der Banken in Anspruch genommen werden, die die alten Formate SEPA-konform umwandeln.

3. Mandate beim SEPA Lastschriftverfahren verwalten

Notwendigkeit eines SEPA Lastschriftmandats

Mandate für Kunden oder Partner verwalten

Erteilte Einzugsermächtigungen managen

SAP bietet eine integrierte Mandatsverwaltung und -prüfung für den SEPA-Zahlungsverkehr:
Die Mandate können direkt aus dem Kundenstamm heraus angelegt und erforderliche Stammdaten bei der Anlage mitübernommen werden. Die Mandatsprüfung ist in den Zahlprozess eingebettet.

Vorteile:
Die Mandatsverwaltung wird als zentraler Prozess gesteuert, Kundendaten aus dem Accounting sind jederzeit aktuell verfügbar, das Unternehmen ist nicht von ERP-Releaseständen abhängig und hat eine skalierbare flexible Lösung zum Verwalten der Einzugsermächtigungen.

4. Technische Anpassungen vornehmen

XML-Format als neues Format für Zahlungsdateien

Erforderliche technische Anpassungen der ERP-Software identifizieren und vornehmen

Testen der umgesetzten technischen Anpassungen

Probleme sind die nationalen Zahlungsverkehrsformate, die zahlreiche Unterschiede zum SEPA-Regelwerk aufweisen, sowie die Verfahrensunterschiede im Bereich der Lastschriften. Für die Nutzung von Konvertierungsservices müssen Ursprungsdaten vorliegen. Eine Anreicherung der Stammdaten ist daher unumgänglich. Im Formatumfeld muss schrittweise nachjustiert werden, Format für Format oder Bank für Bank.